AML-Richtlinie
bitmarket duldet keine Geldwäsche und unterstützt den Kampf gegen Geldwäscher. bitmarket folgt den Richtlinien der Joint Money Laundering Steering Group des Vereinigten Königreichs. Das Vereinigte Königreich ist Vollmitglied der Financial Action Task Force (FATF), der zwischenstaatlichen Organisation, deren Aufgabe es ist, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.
bitmarket verfügt nun über Richtlinien, um Menschen von der Geldwäsche abzuhalten. Zu diesen Richtlinien gehören:
Sicherstellen, dass Kunden über einen gültigen Identitätsnachweis verfügen
Führen von Aufzeichnungen über Identifikationsinformationen
Feststellung, dass Kunden keine bekannten oder mutmaßlichen Terroristen sind, indem ihre Namen anhand von Listen bekannter oder mutmaßlicher Terroristen abgeglichen werden
Kunden darüber informieren, dass die von ihnen bereitgestellten Informationen zur Überprüfung ihrer Identität verwendet werden können
Wir verfolgen die Geldtransaktionen unserer Kunden genau
Wir akzeptieren kein Bargeld, Zahlungsanweisungen, Transaktionen Dritter, Wechselstubenüberweisungen oder Western Union-Überweisungen.
Von Geldwäsche spricht man, wenn Gelder aus illegalen/kriminellen Aktivitäten in einer Weise durch das Finanzsystem bewegt werden, dass der Anschein erweckt wird, dass die Gelder aus legitimen Quellen stammen.
Geldwäsche verläuft in der Regel in drei Phasen:
Zunächst werden Bargeld oder Zahlungsmitteläquivalente in das Finanzsystem eingezahlt
Zweitens wird Geld durch eine Reihe von Finanztransaktionen, die darauf abzielen, die Herkunft des Geldes zu verschleiern (z. B. die Ausführung von Geschäften mit geringem oder keinem finanziellen Risiko oder die Übertragung von Kontoständen auf andere Konten), auf andere Konten (z. B. Terminkonten) übertragen oder verschoben.
Und schließlich werden die Gelder wieder in die Wirtschaft eingeführt, sodass es den Anschein erweckt, dass die Gelder aus legitimen Quellen stammen (z. B. durch die Schließung eines Terminkontos und die Überweisung der Gelder auf ein Bankkonto).
Handelskonten sind ein Instrument, mit dem illegale Gelder gewaschen oder der wahre Eigentümer der Gelder verschleiert werden können. Insbesondere kann ein Handelskonto zur Durchführung von Finanztransaktionen genutzt werden, die dazu beitragen, die Herkunft der Gelder zu verschleiern.
Als vorbeugende Maßnahme leitet bitmarket Geldabhebungen an die ursprüngliche Überweisungsquelle zurück.
Die internationale Bekämpfung der Geldwäsche verlangt von Finanzdienstleistungsinstituten, dass sie sich potenzieller Geldwäsche-Missbräuche bewusst sind, die in einem Kundenkonto auftreten könnten, und ein Compliance-Programm implementieren, um potenzielle verdächtige Aktivitäten abzuschrecken, zu erkennen und zu melden.
Diese Richtlinien wurden zum Schutz von bitmarket und seinen Kunden umgesetzt.
Bei Fragen/Kommentaren zu diesen Richtlinien kontaktieren Sie uns bitte unter [email protected].
